Als Experten in den Bereichen Versicherung, Vorsorgen und Finanzierungen kümmern wir uns um Eure finanzielle Sicherheit, eure Unabhängigkeit im Alter, sowie die Absicherung gegen Risiken des Alltages. 

Als ungebundene Berater vertreten wir ausschließlich Eure Interessen und erarbeiten gemeinsam ein zukunftsorientiertes und individuelles Konzept - zugeschnitten auf die Bedürfnisse und Ziele Eures Lebens.

Was ist Sustainable Finance?

Es ist kein Geheimnis, dass wir für eine nachhaltige Zukunft und im Sinne unseres Planeten einen Weg einschlagen müssen, der die auf die zunehmende Ressourcenknappheit Acht nimmt. Es ist daher notwendig, dass wir auch im wirtschaftlichen Sinne, nachhaltig und bewusst handeln. Die Grundlage dafür bilden das Pariser Klimaabkommen welches am 12. Dezember 2015 beschlossen wurde und von 195 Ländern unterzeichnet wurde. Für uns als Versicherungsmakler und Finanzdienstleister bedeutet das, dass wir in nachhaltige und transparente Produkte investieren.

Was sind die Ziele von Sustainable Finance?

• Transparenz in der Finanz und Wirtschaft
• Mehr Kapital in nachhaltige Investitionen zu lenken
• Risikobewältigung bei Klimawandel, Umweltstörungen und Arbeitswelt (in Bezug auf Menschenrechte)
• Nachhaltige Unternehmensführung in öffentlichen und privaten Einrichtungen

Wie schaut Sustainable Finance bei uns aus?

Wir verfolgen eine eigenständige Nachhaltigkeitsstrategie, in deren Rahmen wir die möglichen nachteiligen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen so gut wie möglich berücksichtigen. Dabei beziehen wir denkbare Entwicklungen in den Bereichen Umwelt, Soziales und Unternehmensführung, die tatsächlich oder potenziell wesentliche negative Auswirkungen auf den Wert der Investition haben könnten, so gut es geht mit ein. Insbesondere versuchen wir dabei, auf folgende Punkte Rücksicht zu nehmen:

• Elektronische Unterfertigung aller Unterlagen mit Signotec (wenn Kunden bei uns im Büro sind, oder wenn wir beim Kunden sind.
• Am Mobiltelefon, direkt am Formular oder mit Handysignatur. Damit sparen wir jährlich bereits viele tausende          Seiten an Papier.
• Wo es möglich ist, wird auf Dienstreisen verzichtet, und an stattdessen Seminare werden Webinare abgehalten. So    reduzieren wir den CO2-Ausstoß und schonen gleichzeitig unsere Brieftasche.
• Bei unserer Beratungstätigkeit beziehen wir Nachhaltigkeitsrisiken und die Folgen mit ein. Es sind Ereignisse im        Bereich Umwelt, Klima, Soziales, Ethik und Unternehmensführung, durch deren Eintreten tatsächlich wesentliche      negative Auswirkungen zu erwarten sind.
• Wir suchen für Ihr E‐Bike die richtige Versicherung, genauso wie für das E-Auto.
• Wir schauen, dass die Solar‐ und Photovoltaikanlage in der Eigenheimversicherung inkludiert ist.
• Wir achten darauf, dass in der Krankenversicherung eine Vorsorgeuntersuchung gedeckt ist, damit unterstützen        wir Ernährungsberatung, Raucherentwöhnung und Gewichtsreduktion.
• In der Veranlagung der Fondsgebundenen Lebensversicherung kontrollieren wir die Angebotsvielfalt der Produktpartner im Bereich Nachhaltigkeit und Ökologie.
• Seit Jahren übermitteln wir an die Versicherungsunternehmen unsere Anträge und Schadensmeldungen auf elektronischem Weg. Die laufende Korrespondenz mit den Versicherern erfolgt fast ausschließlich per Mail oder auf elektronischen Plattformen. Durch die Ersparnis von Tonnen Papier reduzieren wir den CO2 Ausstoß.
• Durch regelmäßige Gespräche mit unseren Klienten, können wir die Wünsche und Bedürfnisse anpassen und auf Notwendiges aufmerksam machen.
• Die Vereinbarkeit von Beruf und Familie ist unseren Unternehmen ein wichtiges Anliegen. Die Möglichkeit einer flexiblen Arbeitszeit, Home‐Office und eine umfassende Aus‐ und Weiterbildung für unsere Mitarbeiter und uns, ist eine Selbstverständlichkeit.

Wie wirkt sich das auf unseren Beratungsprozess aus?

Pflicht zur Veröffentlichung von Informationen mit Einbeziehung von Nachaltigkeitsrisiken bei Investitions-entscheidungsprozessen. Wir beziehen grüne Fonds in die Auswahl mit ein.

Pflicht zur Veröffentlichung von Informationen zu Strategien zur Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken bei Anlageberatungs‐ oder Versicherungsberatungstätigkeiten.
Die Entscheidungen für die Nachhaltigkeitsrisiken werden bei jedem Gespräch, wo es um eine neuerliche Veranlagung geht, im Beratungsgespräch erläutert. Dabei werden die einzelnen Versicherungsunternehmen in Zusammenstellung der Fonds, Renditebewertung, Nachhaltigkeit, Länder‐ und Branchengewichtung, Flexibilität und Kostenstruktur bewertet. In Einverständnis mit unseren Klienten wird die Fondsauswahl festgelegt.

Die Auswirkung auf Nachhaltigkeitsrisiken kann erst nach Jahren in den Performancezahlen festgelegt werden. 
 

Angaben, inwiefern die eigene Vergütungspolitik mit der Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken im Einklang steht.
Die Entscheidung, welche Unternehmen und Fonds zur Veranlagung genommen werden, beziehen sich auf die Wünsche und Bedürfnisse des Einzelnen. Die Vergütungspolitik der einzelnen Unternehmen haben keinen Einfluss auf Entscheidungen und werden ausschließlich von den Produktpartnern festgelegt.
 
Unter all diesen Aspekten ist es nach wie vor unsere wichtigste Aufgabe, unseren Klienten schnell und gezielt zu helfen, besonders die Bedürfnisse rasch umzusetzen um ein ideales Ergebnis zu erzielen.
 
Version vom 10. März 2021

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